反洗錢獎懲機制研究-國際經(jīng)驗及其對我國的啟示.pdf

1、洗錢活動是一個全球性的問題,影響了世界經(jīng)濟的正常運轉?！?11”以后,反洗錢作為切斷恐怖組織資金來源的重要手段,受到大多數(shù)國家政府的關注。一國政府要提高反洗錢的實際效果,需要國內金融機構和外國政府的積極協(xié)助。但是,由于金融機構和外國政府在反洗錢過程中付出的成本不能得到補償,從而影響了反洗錢的積極性和工作效率。因此要建立反洗錢的獎懲機制。
　　 在通常研究中,一般以金融機構的反洗錢行為作為研究對象。筆者考慮到反洗錢活動的外部性,認

2、為只有政府主導反洗錢,才能有效解決外部性問題,保證公眾利益最大化。因此,本文從政府的角度展開研究,就如何建立適當?shù)莫剳蜋C制進行探索。
　　 本文首先研究了本國政府與金融機構、本國政府與國際反洗錢協(xié)助國在反洗錢過程中的委托一代理關系;隨后,又通過對國際上主要國家反洗錢獎懲機制的經(jīng)驗介紹與評析,揭示了這些獎懲機制所應用的委托一代理模型的理論元素,實現(xiàn)了從實踐到理論的升華;最后,本文研究了我國反洗錢現(xiàn)狀以及獎懲機制建設狀況,指出我國當

3、前反洗錢獎懲機制建設“四重四輕”的客觀情況,從理論研究的角度得出我國反洗錢獎懲機制建設的啟示,并借鑒國際經(jīng)驗,實現(xiàn)了理論指導實踐的過程。
　　 為了提高反洗錢的實際效率,我國政府應加緊構建符合中國實際的、均衡的反洗錢獎懲機制,從以下四個方面加強機制建設:適當加大懲處力度,促使金融機構更加偏好反洗錢;讓渡部分剩余索取權,促使代理人更加傾向努力地反洗錢;落實專人負責反洗錢,改變反洗錢代理人非人格化的現(xiàn)狀;轉變反洗錢監(jiān)管思路,減少金融